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服务跨国企业助力江北自贸区 工商银行南京分行构建跨境金融服务

上钢信息门户网 2019-12-03 21:40:37
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如果江北自贸区的正式登陆开启了南京乃至江苏经济发展的新征程,那么中国工商银行南京分行跨境资金池系统的备案和建设可以说对跨境金融服务产业链的布局做出了重大贡献。

《大众证券报》记者了解到,多年来,工行南京分行充分利用其在规模、渠道和客户方面的领先优势,不断创新。建立了完整的跨境金融产品服务体系,包括远期、掉期和期权等金融衍生产品,风险参与贷款、海外代理支付、跨境直接贷款、国际福费廷认证、外部担保和跨境资金池等融资产品。

一座桥南北飞,自然屏障变成了一条大道。工行南京分行金融产品丰富多样,为众多跨国公司和进出口企业成功搭建了通往国际市场的桥梁。可以想见,在不久的将来,随着江北自贸区建设的深入,工行南京分行将在更广阔的舞台上展示其作为大银行的作用,充分发挥行业的“龙头鹅”效应。

跨境资金池业务:为跨境企业定制专属计划、一站式服务

“我们根据企业需求定制了专属资金池服务计划,并向外汇局提交了备案材料。”中国工商银行南京分行国际部告诉记者,工行将实施池建设的所有制度,以方便企业资金的筹集、支付和使用。据了解,该企业是南京江北新区的一家综合性外贸公司。多年来,一直从事羊毛、棉花、钢铁、化工等商品的自营和进出口业务。公司在国内外不同地区设有多家子公司。近年来,全球布局发展迅速,企业对资本配置和使用效率提出了新的要求。

记者注意到,2019年3月15日,国家外汇管理局发布了《跨国公司跨境资金集中运营条例》,被业界视为新管理政策的4.0版。它包括人民币和外币,无疑将进一步深化跨国公司跨境资金集中运营和管理的改革。一些业内人士指出,尤其是FTZ成立后,这一行业被赋予了更广阔的想象空间。

「FTZ成立后,跨境资金池在技术上会更简单、更有效率及更具成本效益。」上述银行人员指出,随着新政策的实施,银行等金融机构的服务不断创新和升级,境内外公司的资金得到集中管理,提高了全球资金使用效率。统一分配本币和外币资金的流入和流出,降低融资成本;可以集中各公司的跨境收支,开设企业的境内外投资账户、外债账户和FTZ账户。根据规定,上一年度本外币收支超过1亿美元并在货物外汇余额表中被列为甲类的企业,现在可以申请跨境资金集中经营管理资格。

对外担保业务:多渠道高效助力企业成功“走出去”

"由于工行渠道广泛、效率高,我们能够成功赢得项目合同."记者从采访中了解到,由于去年的担保业务,江苏经济技术合作集团有限公司与工商银行南京分行建立了良好的长期合作关系。

“去年12月,我们正式开始在博茨瓦纳首都哈博罗内修建三座立交桥,急需发行预付款和履约保证金。然而,许多国内银行在当地没有代理行。工行听到消息后,立即组织了一个专业团队开展业务,并在短短一周内完成了这项担保的发放,赢得了我们的时间。”据企业负责人介绍,近年来,公司海外优质工程项目逐年增加,银行担保需求也非常强劲。经过这次良好的合作,该企业在阿富汗、津巴布韦、埃塞俄比亚等国家后续工程项目中涉及的担保业务全部由工行南京分行办理,该企业今年办理的累计担保金额预计将达到5000万美元。

问问运河在哪里如此清澈,因为那里有自来水。中国工商银行南京分行依托其强大的海外分行网络及其在国际行业的良好声誉和影响力,积极开展内外部联动,为企业办理投标担保、预付款担保、履约担保等非融资担保,成功帮助一大批“走出去”企业有效提升国际竞争力,增加业务合作机会。

「在如此短的时间内,我们如期发行了八份预付款及履约保证金。如果你不接受他们,你就不能。”这是一家国际工程有限公司的负责人在谈到与工行的合作时说的话。据了解,该公司是国际建材行业最具影响力的设备工程公司之一。水泥工程行业的全球市场份额连续十年保持世界最大。海外订单覆盖了“一带一路”沿线的20多个国家。行业领先地位使公司在选择合作银行时非常谨慎,而工行的优质高效服务令企业放心。“在充分了解客户需求后,我们很快组织了一个专门的客户团队,并开通了绿色渠道。同时,我们积极协调总行法律事务部、信贷审批部和文件中心,最终成功完成客户需求。”中国工商银行南京分行国际部相关业务人员表示。

数据显示,截至今年8月底,工行南京分行共办理企业非融资担保4914.6万美元,包括投标担保、预付款担保、履约担保等。担保的目的地包括印度、尼日尔、阿曼、玻利维亚、阿富汗、斯里兰卡、埃塞俄比亚、文莱和其他国家和地区。

金融衍生品:满足企业套期保值需求的各类交易

“起初我们并不太注意对冲。近年来,随着公司的发展和汇率波动的加剧,我们越来越重视这一领域。”南京一家外向型企业的负责人告诉记者,不久前,考虑到一年内会有2000万美元的付款,为了锁定汇率波动带来的金融风险,该公司与工行进行了价值2000万美元的交易,并进行了为期12个月的长期外汇结算。商定的美元对人民币远期汇率为7.1373。

“当交易在2020年9月到期时,客户将按商定的远期汇率7.1373卖出美元,买入人民币。如果到期日美元对人民币的即期汇率为7.0373,客户将享有提前锁定汇率的优势,节省200万人民币的财务成本。如果到期时美元对人民币的即期汇率为7.2173,客户增加了160万元的财务成本,但通过锁定风险提前确保了现金流的稳定性。”中国工商银行南京分行国际部业务人员告诉记者,今年年初以来,由于复杂多变的国际形势,企业对资本套期保值的需求越来越强烈,越来越多的公司前来咨询和办理套期保值业务。在尝到对冲的好处后,许多公司成为金融衍生品市场的常客。

记者从采访中了解到,2019年7月,南京一家出口加工企业通过掉期交易实现了本币和外币头寸管理和收益的双丰收。

“当时,该公司人民币相对富裕,美元相对紧张,需要再支付5000万美元才能立即购买机械设备。由于2020年7月的出口收入估计约为5000万美元,我们与工行进行了为期12个月的人民币外汇掉期交易,到期时兑换美元。”记者从公司负责人处了解到,根据合同规定,这笔交易不仅满足了公司调整本币和外币头寸的需要,还创造了220万元的外汇收益。

汇率波动也让许多进口企业意识到衍生品交易的重要性。一家农产品加工企业通过向工行出售一个为期一个月、本金为100万美元的美元看跌期权,成功规避了美元升值风险。

“通过远期、掉期和期权等衍生品,跨境贸易企业可以在滚动基础上锁定外汇,有效避免外汇损失。”记者从采访中了解到,中国工商银行南京分行是国内行业第一个建立专业定量分析团队的银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商。其行业领先的产品研发设计和风险管理能力通常使其能够在衍生品交易中向客户提供更具竞争力的产品报价。据了解,工行远期结售汇和掉期交易目前可以支持美元、日元、欧元、英镑、港元、澳元、加元、瑞士法郎、丹麦克朗、新加坡元和卢布等11种货币,涵盖多种条款,信贷机制灵活。客户可以选择接受衍生产品特别信贷或支付保证金。

融资产品:开拓国内外融资渠道实现“工行提速”

江北自贸区建成后,企业融资渠道将进一步拓宽。通过跨境融资利用海外低成本资金,将逐渐成为保税区优质企业的首选。作为银行机构的“先锋”,中国工商银行显然具有其他银行无法比拟的内在优势。

“今年年初,我们有一笔1亿元的流动资金贷款即将到期。工行南京分行国际部员工利用其庞大海外分行的网络优势,在全球寻找具有竞争力的资本价格。最后,通过跨境融资,他们为我们提供了一个在风神下为出口订单融资的服务计划。”令南京这家制造企业负责人特别满意的是,该基金不仅解决了资金的迫切需求,而且其价格比中国低5-10个基点。

记者从中国工商银行南京分行国际部了解到,目前可用的跨境融资方式主要有风参与、直接跨境贷款和国际福费廷证书(International Certificate Forfaiting)。其中,风神戴夫是工行为进出口企业提供的跨境融资服务。基于真实的贸易背景,选择丰神戴夫进行贸易融资的最大优势在于企业可以比较国内外市场的资本价格,做出灵活的选择,有效降低融资成本,提高企业资本运营效率。跨境直接贷款(cross border direct lending)是指国内分行作为担保人,为向国内客户提供融资的海外机构出具融资担保(包括备用信用证)的业务。数据显示,2018年和2019年上半年,南京工行分别为客户办理跨境直接贷款11.98亿元和8.71亿元。

与两者相比,国际证书福费廷的融资方式更适合在银行没有信用或信用不足的中小出口客户。同时,它可以帮助企业改善现金流,节约管理成本,提前办理退税,增加贸易机会等。数据显示,一年来,工行南京分行与南京一家中小型外贸公司共办理了30笔福费廷融资交易,累计融资金额为2088万美元。

作为金融开放的前沿,FTZ一直是金融服务创新竞争的舞台。随着覆盖境内外、上下游的完善跨境金融服务产业链,工行南京分行将继续在江北自贸区建设中展现“工行提速”。

记者赵启维

(编辑:gifberg)

本文来源于《公共证券杂志》

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